投資自己輕鬆理財----楊偉凱主講
經歴:匯豐銀行信託投資分處---資深副總裁
英商渣打投資顧問-----------------經理
英商渣打銀行資產管理部--------資深經理
為什麼要投資---讓你的錢去幫你賺錢
*抵抗通貨膨脹
*負利率的時代來臨
*你要當M社會的哪一端
~請仔細想一想~
現代較適合一般投資人的投資工具可分為:
股票. 債券. 基金. 期貨. 黃金. 不動產. 藝術品. 標會..
其中以股票和基金較多人投資.
◎ 股票:讓人又愛又恨
投資台股賺大錢的唯二方法:
1. 股價便宜時買進大型績優股放3-4年以上才會賺到錢.
2. 有內線消息買進中小型股適合短期投資.
即時的內線消息可以賺錢
以06‘年的中小型公司股票為例
第一手最先知道一定是大股東 (股價-- 最低)
第二手是主力投資者 (股東會找主力投資.股價---略高一些)
第三手是投信外資 (再吸引外資投資-----------)
第四手是媒體 (請媒體報導---------------- )
第五手是一般散戶 (股價---最高點)
此時公司利多就要小心..如你有內線消息第一 手情報才會賺錢.
所以資訊來源的快慢就會影響你賺錢的機會.
如果你做不到上述唯二策略那就投資共同基金吧！
共同基金的優點:
*方便賺錢.
*低投資門檻.
*專業經理人管理.
*分散風險.
*參與全球投資.
*賦稅上的優惠.
*不必擔心基金公司倒閉.
基金的風險與報酬:
~基金商品推陳出新~如:
*組合基金 (屬於基金中的基金)
*避險基金 (對沖基金)
*計量型基金 (絕對報酬基金)
*指數型基金
*零手續費基金
*目標日期基金
*私募 型基金
~小心避開 名不符實的基金~ 如:
*神農水基金..這是投資什麼?....水和農業
*新絲路基金.. 這是投資什麼?..--中國延伸投資的新興市場
*東南亞基金..(韓國)..?韓國不是屬東南亞..小心上當
*亞洲基金投資 --- 澳洲
*科技不科技. .傳產 不 傳產…
投資基金的 奇特 現象 ~套牢的多 ~ 賺錢的少 ~
~~~~小心這些沒多久就下檔了嚕 ^0^ ~~~~
這輩子你個人要存多少錢才夠用? 先設定 投資目標..
*擁有多少錢 才有幸福的感覺
*退休需要多少錢 才夠用.
*養一個小孩要多少錢 才夠.
很多人對 『長期投資 』這四個字 非常敏感 .因為多半都有 慘痛的經驗.
所以 成功投資基金 要注意到:
1. 必須做到資產配置. 分散控制好 ~核心基金~及 ~衛星基金的 ~投資比重.
2. 必須做到分散投資的時機.也就是 不要把所有錢都在 同一時點投入.
~ 定期定額 ~ 就是一個好的投資方式.他可以幫你 分散投資的時點.
做到上述兩點 長期投資 就變的 非常安全.
註:~~ 以核心基金為主， 衛星基金為輔.~~
核心基金: 波動較低、績效穩健.如: 全球ETF基金. 全球組合型基金.
全球債券. 股票 .資產配置基金.
衛星基金: 賺取短期機會財.如: 泰國基金. 礦業基金. 日本基金. 新興國家.
能源基金 .中國A股基金 `拉丁美洲 .歐洲基金.
. 指某一時段所推出新的基金即是.
波動較大.投資市場具有短期轉機題材.投資標的較集中.相對的風險也較大.
~~善用定期定額~~適合忙碌的人
.強迫儲蓄. 分散風險 .利用小錢也能賺大錢.
他的缺點: 就是手續費 過高.
如何挑選會賺錢的基金?
*先選定要投資的市場. 挑3~5年投資績效佳的基金. 再選1年~6個月績效也不錯的刪掉波動太大. 不合格. 規模太大或太小以 及費用太高的基金剩下來的 就是可以投資的基金了.
如何成為基金的大贏家?
*避開基金的六大盲點:
1.低淨值的基金比較容易漲.
2.新基金比較好
3.挑選計價幣別為強勢貨幣
4.未經核備的基金更珍貴
5.規模愈大的基金愈好
6.低手續費的境內基金比較好
*小心理財專員沒說的:他的建議可以做參考，但還是要有自己的判斷能力.
有些理財人員專業知識不足.或與自身利益衝突.
引導投資人做出錯誤的決策.
投資人應小心謹慎嚕！
*基金費用要斤斤計較.
*選擇適合的銷售通路.
*反向操作容易賺大錢.
大家賺錢不容易ㄚ！小心哦！
2008年是台股的天命年?
*兩岸大幅開放.政治變數降低.
*台幣升值趨勢不變.
*台股及房地產落後國際市場
*資金行情正式啟動.
因應台幣升值的投資策略:
*台股不能缺席.
*不動產挑好地段以商用不動產為主.
*提高台幣資產基金的比例.
*上半年 ~資產. 營建. 金融. 觀光 .下半年 ~ 電子股.
台股可選 衛星型股票 且不能放 長期.
追求與大盤績效相同的ETF.
如何挑選台股基金:
*以一般型做主軸搭配產業或小型基金
*第二季是投資的好時機.
未來觀察四大重點:
*貨幣及經濟政策能否挽救美國經濟?
*中國領導的新興市場能否撐住全球經濟?
*原物料價格能否維持高檔?
*嚴防停滯性通膨.
~~要怎麼挑?怎麼買?怎麼避?怎麼省?怎麼用?~~
下單前仔細評估看看..以上提供給大家做參考~
參考部落：楊偉凱的投資blog
